Altın Yatırımları Ne Kadar Güvenli?

Altın almalımıyım,Altına yatırım yaparsam kazanırmıyım,altın vazgeçilmez bir üründür ve altına yatırım herzaman kazandırır bunu unutmayım.

Yeni Başlayanlar İçin Değerli Metaller Rehberi

Altın ve gümüş, değerli metaller olarak kabul edildi ve uzun zamandır imrenilenlerdi. Bugün bile değerli metaller bilgili bir yatırımcı portföyünde yer almaktadır . Peki yatırım amaçlı en iyi metal hangisidir? Ve neden bu kadar uçucu?

Altın, gümüş ve platin gibi değerli metalleri satın almanın birçok yolu vardır ve hazine avına katılmanız için birçok iyi neden vardır. Öyleyse, değerli metallere yeni başlıyorsanız, nasıl çalıştıkları ve onlara nasıl yatırım yapabileceğiniz hakkında daha fazla bilgi edinmek için okumaya devam edin.

TEMEL ÇIKARIMLAR

• Değerli metaller iyi bir portföy çeşitlendiricisi olabilir ve enflasyona karşı koruma sağlayabilir – ancak altın, belki de en çok bilinen bu tür metal, yatırımcılar için piyasadaki tek metal değildir.
• Gümüş, platin ve paladyum, değerli metaller portföyünüze eklenebilecek tüm ürünlerdir ve her birinin kendine özgü riskleri ve fırsatları vardır.
• Yatırımcılar, fiziksel metale sahip olmanın yanı sıra türev piyasası, metal ETF’leri ve yatırım fonları ve madencilik şirketi hisse senetleri aracılığıyla erişim elde edebilirler.

Altın

Hepsinin büyükbabasıyla başlayacağız: altın. Altın, dayanıklılığı (paslanmaz veya aşınmaz), işlenebilirliği ve hem ısıyı hem de elektriği iletme kabiliyeti ile benzersizdir. Diş hekimliği ve elektronikte bazı endüstriyel uygulamalara sahiptir, ancak bunu esas olarak mücevher için bir temel ve bir para birimi olarak biliyoruz .

Altının değeri haftanın yedi günü 24 saat piyasa tarafından belirlenir. Altın, ağırlıklı olarak hissiyatın bir fonksiyonu olarak işlem görür – fiyatı arz ve talep yasalarından daha az etkilenir . Bunun nedeni, yeni maden arzının, yer üstünde biriktirilmiş altının büyüklüğünden çok daha ağır basmasıdır. Basitçe söylemek gerekirse, istifçiler satış yapmak istediğinde fiyat düşer. Satın almak istediklerinde, yeni bir arz hızla emilir ve altın fiyatları yükselir .

Parlak sarı metali istifleme arzusunun artmasını birkaç faktör açıklar:

• Sistemik finansal endişeler: Bankalar ve para istikrarsız olarak algılandığında ve / veya siyasi istikrar sorgulanabilir olduğunda, altın genellikle güvenli bir değer deposu olarak aranır.
• Enflasyon: Hisse senedi, tahvil veya emlak piyasalarında reel getiri oranları negatif olduğunda, insanlar değerini koruyacak bir varlık olarak düzenli olarak altına akın ederler.
• Savaş veya siyasi krizler: Savaş ve siyasi kargaşa insanları her zaman altın istifleme moduna soktu. Tüm yaşam boyu tasarruf, taşınabilir hale getirilebilir ve gıda maddeleri, barınak veya daha az tehlikeli bir yere güvenli geçiş için takas edilmesi gerekene kadar saklanabilir.

Gümüş

Altından farklı olarak, gümüşün fiyatı, bir değer deposu olarak algılanan rolü ile endüstriyel bir metal olarak rolü arasında gidip gelir. Bu nedenle gümüş piyasasındaki fiyat dalgalanmaları altına göre daha oynaktır. 3 4

Bu nedenle, gümüş, istiflenecek bir ürün olarak aşağı yukarı altınla aynı doğrultuda ticaret yaparken, metal için endüstriyel arz / talep denklemi, fiyatı üzerinde eşit derecede güçlü bir etkiye sahiptir. Bu denklem, aşağıdakiler de dahil olmak üzere her zaman yeni yeniliklerle dalgalandı:

• Gümüşün, dijital kameranın gelişiyle gölgede kalan fotoğraf endüstrisinde bir zamanlar baskın rolü olan gümüş tabanlı fotoğraf filmi.
• Doğu’nun yükselen piyasa ekonomilerinde geniş bir orta sınıfın yükselişi, elektrikli aletler, tıbbi ürünler ve gümüş girdi gerektiren diğer endüstriyel ürünler için patlayıcı bir talep yarattı. Yataklardan elektrik bağlantılarına kadar, gümüşün özellikleri onu istenen bir meta haline getirdi.
• Silver’ın pillerde, süper iletken uygulamalarında ve mikro devre pazarlarında kullanımı.

Bu gelişmelerin yatırım dışı genel gümüş talebini etkileyip etkilemeyeceği veya ne ölçüde etkileyeceği belirsiz . Geriye kalan bir gerçek var: Silver’ın fiyatı, uygulamalarından etkileniyor ve sadece moda ya da değer deposu olarak kullanılmıyor.

Platin
Altın ve gümüş gibi, platin de küresel emtia piyasalarında 24 saat işlem görmektedir. Piyasa ve politik istikrarın rutin dönemlerinde altından daha yüksek bir fiyat (ons başına) getirme eğilimindedir, çünkü çok daha nadirdir. Aslında metalin çok daha azı her yıl yerden çekiliyor.

Platinin fiyatını belirleyen başka faktörler de vardır:

Gümüş gibi platin de endüstriyel bir metal olarak kabul edilir. Platin için en büyük talep, emisyonların zararlılığını azaltmak için kullanılan otomotiv katalizörlerinden geliyor. Bundan sonra mücevher, talebin çoğunu oluşturuyor. Petrol ve kimyasal arıtma katalizörleri ve bilgisayar endüstrisi geri kalanını kullanır.

• Otomotiv endüstrisinin metale olan yoğun bağımlılığı nedeniyle platin fiyatları büyük ölçüde otomobil satışları ve üretim rakamları ile belirlenmektedir. “Temiz hava” mevzuatı, otomobil üreticilerinin daha fazla katalitik konvertör kurmasını gerektirebilir ve bu da talebi artırabilir. Ancak 2009’da, Amerikalı ve Japon otomobil üreticileri geri dönüştürülmüş oto katalizörlere yönelmeye veya platinin daha güvenilir – ve genellikle daha ucuz – kardeş grup metali paladyum kullanmaya başladı .
• Platin madenleri yalnızca iki ülkede yoğunlaşmıştır – Güney Afrika ve Rusya. 7 Bu kartel benzeri desteklemek ve hatta yapay platin fiyatları artıracaktır eylem için büyük bir potansiyel yaratmaktadır.
• Yatırımcılar, tüm bu faktörlerin platini değerli metaller içinde en uçucu hale getirmeye hizmet ettiğini dikkate almalıdır .

Paladyum

Yukarıdaki üç metalden daha az bilinen, daha fazla endüstriyel kullanıma sahip olan paladyumdur. Palladium , özellikle elektronik ve endüstriyel ürünler için pek çok üretim sürecinde kullanılan parlak, gümüşi bir metaldir . Diş hekimliği, tıp, kimyasal uygulamalar, mücevherat ve yeraltı suyu arıtımında da kullanılabilir.

Periyodik element tablosunda atom numarası 46 olan bu nadir metalin dünyadaki arzının çoğu, Amerika Birleşik Devletleri, Rusya, Güney Afrika ve Kanada’da bulunan madenlerden geliyor. Kuyumcular ilk olarak 1939’da paladyumu mücevherlere dahil ettiler. Sarı altınla karıştırıldığında alaşım, beyaz altından daha güçlü bir metal oluşturur. 1967’de Tonga hükümeti, Kral Taufa Ahau Tupou IV’ün taç giyme törenini övmek için dolaşan paladyum paraları çıkardı. Bu, madeni parada kullanılan paladyumun kaydedilen ilk örneğidir.

Metal işçileri, bir inçin iki yüz elli binde birine kadar ince paladyum tabakaları oluşturabilirler. Saf paladyum dövülebilirdir, ancak birisi metalle oda sıcaklığında çalıştığında daha güçlü ve daha sert hale gelir. Levhalar daha sonra güneş enerjisi ve yakıt hücreleri gibi uygulamalarda kullanılır .

Paladyumun en büyük endüstriyel kullanımı katalitik dönüştürücülerdedir çünkü metal, kimyasal reaksiyonları hızlandıran büyük bir katalizör görevi görür . Bu parlak metal platinden% 12.6 daha serttir ve bu elementi platinden daha dayanıklı kılar.

Hazine Sandığınızı Doldurmak

Değerli metallere yatırım yapmak isteyenler için mevcut olan seçeneklere bir göz atalım.

Emtia Borsası Yatırım Fonları (ETF’ler)

Üç değerli metal için borsa yatırım fonları mevcuttur. ETF’ler, altın, gümüş veya platin almanın ve satmanın uygun ve likit bir yoludur. Bununla birlikte, ETF’lere yatırım yapmak size fiziksel emtiaya erişim sağlamaz, bu nedenle fondaki metal üzerinde bir hak talebiniz olmaz. Bir külçe altın veya gümüş sikkenin gerçek teslimatını alamazsınız.

Hisse Senetleri ve Yatırım Fonları

Değerli metal madencilerinin hisseleri, kıymetli metallerdeki fiyat hareketleri için yükseltilir. Madencilik stoklarının nasıl değerlendiğinin farkında değilseniz, sağlam performans kayıtlarına sahip yöneticilerle fonlara bağlı kalmak daha akıllıca olabilir .

Vadeli İşlemler ve Opsiyonlar

Vadeli işlem ve opsiyon piyasaları, metaller üzerinde büyük bahisler yapmak isteyen yatırımcılara likidite ve kaldıraç sunar. En büyük potansiyel kar ve zararlar, türev ürünlerle elde edilebilir.

Külçe

Madeni paralar ve barlar kesinlikle onları bir kasa veya kasa gibi koyabilecekleri bir yere sahip olanlar içindir. Kuşkusuz, en kötüsünü bekleyenler için külçe tek seçenektir, ancak zaman ufku olan yatırımcılar için külçe likit değildir ve düpedüz rahatsız edicidir. 8

Sertifikalar

Sertifikalar, yatırımcılara nakliye ve depolama zahmeti olmadan fiziksel altın sahipliğinin tüm avantajlarını sunar. Bununla birlikte, gerçek bir felaket durumunda sigorta arıyorsanız, sertifikalar sadece kağıttır. Değerli bir şey karşılığında kimsenin onları almasını beklemeyin.

Değerli Metaller Sizin İçin İyi Bir Yatırım Mı?

Değerli metaller benzersiz bir enflasyon koruması sunarlar – gerçek değerleri vardır , kredi riski taşımazlar ve şişirilemezler. Bu, daha fazlasını yazdıramayacağınız anlamına gelir. Aynı zamanda mali veya siyasi / askeri ayaklanmalara karşı gerçek “karışıklık sigortası” da sunarlar.

Bir yatırım teorisi bakış açısından, değerli metaller ayrıca hisse senetleri ve tahviller gibi diğer varlık sınıflarıyla düşük veya negatif bir korelasyon sağlar. Bu, bir portföydeki değerli metallerin küçük bir yüzdesinin bile hem oynaklığı hem de riski azaltacağı anlamına gelir.

Değerli Metal Riskleri

Her yatırımın kendine özgü riskleri vardır. Belli bir güvenlik düzeyine sahip olsalar da, her zaman değerli metallere yatırım yapmanın getirdiği bazı riskler vardır. Ekonomik kesinlik dönemlerinde metal fiyatları düşebilir ve bu da değerli metaller piyasasına yoğun bir şekilde yatırım yapmaktan hoşlanan insanlar için bir engel oluşturur. Fiyatlar yükselme eğiliminde olduğundan, ekonomik dalgalanma dönemlerinde satış yapmak zor olabilir. Fiziksel metaller için alıcı bulmak zor olabilir.

Kıymetli metal fiyatları için bir diğer risk arz konusudur. Talep arttığında, mevcut arz tükenmeye başlayabilir. Bu da üreticilerin her metalden daha fazlasını piyasaya sürmek zorunda kalacağı anlamına geliyor. Maden çıkarılabilir metallerin kısa bir arzı varsa, bu fiyatlar üzerinde baskı oluşturabilir.

Alt çizgi

Değerli metaller, bir portföyü çeşitlendirmenin yararlı ve etkili bir yolunu sağlar. Onlarla başarıya ulaşmanın püf noktası, atlamadan önce hedeflerinizi ve risk profilinizi bilmektir. Değerli metallerin oynaklığı servet biriktirmek için kullanılabilir. Kontrol edilmeden bırakılırsa, mahvolmaya da yol açabilir.